作者简介：

郭庾信（James Kwak）

在康涅狄格大学法学院教授商业法律和公司财务，曾创办多家公司，具有跨学科的学术训练和知识储备、相对丰富的商业经验和敏锐而又出色的现实感，与西蒙·约翰逊合著《13个银行家》《火烧白宫》。

第一章

现实是最好的可能

可以确信的是，事物不可能比它们自身更加美好，由于事

物都是因某种目的而被创造出来的，一切事物都是因最美好的

目的而产生的。

——潘格洛斯（法国文学家伏尔泰作品《老实人》中的人

物），1759 年 1

戈特弗里德·威廉·莱布尼茨是有史以来最才华横溢的人

之一。他是微积分的发明者、自然科学家，也是现代哲学的先

驱。不过他的某个中心思想却对应了一个极为基础的神学问

题：如果上帝是慈悲的和全能的，那么为什么邪恶和苦难还会

存在？他在 1710 年出版的《神义论》中回答：“世界有多种

可能的存在形式，上帝肯定选择了最好的一个世界，因为上帝

不做违背至高理性的事。”如果当初存在一个更好的世界，上

帝就会选择创造那个世界，因此我们都生活在所有可能性中的

最好的世界里面。 2 对莱布尼茨来说，不幸的是，他的哲学因

作为法国启蒙主义大师伏尔泰讽刺小说《老实人》中的话题而

出名。在伏尔泰写的故事中，潘格洛斯向他的学生赣第德证

明，他们所生活的世界是“所有可能的世界中最好的”，之后

赣第德就在遭受一次又一次厄运的过程中还愉快地重复着“一

切都是为最好的结果而设计的”这样的颂歌。 3

伏尔泰不仅仅讽刺了莱布尼茨，在更大程度上是为了攻击

当时运用宗教维持社会秩序的举动。近代早期的欧洲普遍物质

匮乏，其中少数的特权阶层能够生活得相对舒适，而大多数人

还在入不敷出的困境中挣扎，这种陈旧的秩序被 1789年的法国

大革命颠覆了。如果你是法国大革命前某个在欧洲拥有土地的

贵族（当时“1%”的人占有了全部财产的 60%）， 4 那么你会

如何解释你跟普通人之间生活水平上的巨大差距呢？你也许不

是一个严格意义上的莱布尼茨乐观主义者，但你更有可能寻求

宗教的庇护，用宗教的视角来解释社会秩序。根据你的教派，

你可能认为社会的经济阶层是由上帝制定好的，或者认为道德

高尚的贫困者会在天国因正直而获得回报。根据社会学家马克

斯·韦伯的观点，资本主义的发展要归功于加尔文教派新教

徒，他们把物质上的成功视作个人得到救赎的证明。 5 无论如

何，主流宗教都为巨大的社会不平等提供了完备的辩解。

到19 世纪末，工业化和城市工人阶级的崛起彻底改变了西

方世界。但社会再次出现了少数非常富裕的家族，如洛克菲

勒、卡内基、梅隆和摩根家族。在第一次世界大战前夕，1%的

人拥有美国总财富的 40%以上。 6 如果你是一位生活在哈得孙

谷的富有实业家，你和你的同侪像法国君主般生活，与此同时

《另一半人是如何生活的》这种书籍还在揭露城市贫民窟的肮

脏，那么你如何使这样一个同时存在两种情况的经济系统合理

化？

在启蒙运动之后的世界，传统宗教（在解释社会不平等方

面）就不大奏效了。取而代之的是，你可以诉诸现代科学中的

达尔文进化论，用它来影射人类社会。美国南北战争后具有巨

大影响力的英国哲学家、社会学家赫伯特·斯宾塞就曾声称，

社会的进化需要“适者生存”法则：“能力不足者的贫困、愚

蠢者的痛苦、游手好闲者忍受的饥饿，以及弱肉强食”都最终

有助于人性的长期进步。 7 美国社会学家威廉·格雷厄姆·萨

姆纳把这一学说阐释成对富人的赞歌：“（百万富翁们）也许

在很大程度上被视为天然被选择去承担某些社会工作的一类

人。他们拿着很高的薪水，过着奢靡的生活，但是这对社会而

言最终是有益的。”任何对这种自然秩序进行修补的尝试都注

定是失败的。 8 对以生存竞争中的胜利者姿态出现的商人而

言，这种世界观为他们的财富和社会地位提供了非常恰当的合

法性。用历史学家理查德·霍夫施塔特的话来说：“（社会）

达尔文主义堪称当时最具影响力的思想，当顽固和保守的人想

要安抚生活艰辛的同胞时，经常诉诸这类思想。” 9

让我们将视角放到现在。纵观整个先进的工业化世界，巨

额财富同样占据优势。在美国，收入最高的 1%的群体从社会总

收入中拿走的比例高于历史上的任何时期（除了 20 世纪20 年

代末）。世界上亿万富翁所拥有的总财富在过去的 20 年里翻

了两番（这个时期“亿万富翁”的定义已经根据通货膨胀做了

调整）。 10 铺张浪费的现象四处可见，如黑石集团联合创始

人苏世民花费 300 万美元举办生日派对，再比如对冲基金大

亨、潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼在纽约花费 9

000 万美元购买了自己压根儿没打算入住的公寓。 11 与此同

时，普通人却在挣扎。在美国，普通家庭的收入只比 20世纪

70 年代早期增长了 8%（根据通货膨胀调整之后），而如此贫

乏的增长也要归功于无论是基于个人选择还是为生计所迫，现

在更多的人选择工作了；居民收入的中位数实际上下降了。 12

在 20 世纪 50 年代，一个具有代表性的大公司的CEO（首席执

行官）的收入相当于 20 个普通雇员的收入，而现在他的收入

相当于 200 个员工的收入的总和。在过去的半个世纪，贫困家

庭的比例实际上维持不变。 13 水涨了，但并不是所有的船都

高了。

如果你是华尔街的大佬，或者是身家亿万的对冲基金经

理，那么和几个世纪以前的贵族、实业家一样，你也会面对这

个问题：怎样解释你和每天在街头邂逅的众人之间存在的巨大

财富差距？诉诸基督教神学或者进化论，在今天都无法令人信

服。取而代之的是，你可以倒向另外一个绝对真理的来源：经

济学原理。这门经济学导论课程告诉我们，每个人的收入等于

其边际产出：你必定会收到等同于你工作价值的工资。不平等

仅仅反映了一些人比其他人更聪明、更有技巧或者更努力的事

实。此外，人为调整这种收入的自然分配（比如政府税收）会

降低人们工作的积极性，从而让所有人的处境变差。更通俗地

说，供求法则确保了物尽其用，进而最大化社会福利。诸如通

过管制来对这些基本准则进行干涉的行为，只会造成“无谓损

失”，减少经济体的总产出。我们居住在所有可能性中最好的

世界里（或者说一旦摆脱税收和人为调控，我们将会生活在最

好的世界里），并非因为上帝已经做得足够好，而是因为其他

世界会让每个人的状况变差。